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毎月分配型の投信は良くない?

毎月分配型の投信は良くない?  

新型肺炎の影響にて日経平均は下がったり

上がったりを繰り返し、不透明な市場と

なっています。

現在の株価動向では投資しにくい状況ですが

比較的安定して投資できるのはやはり投資

信託になるかと思います。

今、シニア世代にとっては生活を補う毎月

分配型の投信が今も人気があります。

 20年近く前、毎月分配型投資信託で

人気のあったグロ−バル・ソブリン発売

以降、日本では毎月分配型投信が主流となり

人気となりました。

しかし分配金は元本を取り崩して運用

されているとして国は毎月分配型を

奨励しない方針に各金融機関へ

転換させた経緯があります。

毎月分配型は良くない運用のやり方

なのでしょうか。

例えば

・住宅ロ−ンの返済金の一部に配当金を

 充当させて両建てで運用する。

・年金の補完として分配金をもらう。

・分配金を新たに違う銘柄の投資信託

 に再投資する。

・NISAの枠を使う場合は当然分配型

 となります。(積立NISAの場合は

 分配金方式では意味がありません)

・賃貸物件と同じ考えで、建物の価値

 は下がっていくが毎月家賃収入が

 あると言う考え方の場合

等 目的や考え方によっては良い運用の

仕方であると私は思っています。

毎月分配型といえども基準価格

が上がればトータルリタ−ンで利益

が出る場合も当然ありますから。


ちなみに海外のREIT型投信が今人気で

毎月分配型の投信で1番人気銘柄

は ダイワ・US-REITオープン

(為替ヘッジなし)だそうです。

アメリカの不動産市況が良く、長期金利

も低い現在、最近6か月間で一番資金が流入

している銘柄だそうです。

分配金のない方が当然利回りは良くなります

が、毎月分配型も用途によって良い場合が

当然ありますので一概に良くないとは

言いいきれません。


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